Terminos y Condiciones
1. Objeto
Los presentes Terminos y Condiciones regulan la relacion entre [NOMBRE DE LA EMPRESA] (en adelante, el "Proveedor") y el usuario o cliente (en adelante, el "Cliente") en relacion con las transacciones over-the-counter (OTC) de activos digitales y stablecoins realizadas de forma privada.
Al utilizar los servicios del Proveedor, el Cliente acepta de manera integra los presentes Terminos y Condiciones.
2. Naturaleza del Servicio
El Proveedor opera como facilitador privado de operaciones OTC de compra, venta e intercambio de activos digitales. El Proveedor no es una institucion financiera regulada, un banco, una casa de bolsa ni un procesador de pagos.
Las ordenes aceptadas por ambas partes son definitivas y no pueden revertirse, salvo por acuerdo mutuo expreso entre el Proveedor y el Cliente.
3. Registro, Verificacion y Cumplimiento
Para acceder a los servicios, el Cliente debera completar un proceso de verificacion de identidad, que incluye:
- Verificacion de identidad (KYC) para personas fisicas.
- Verificacion de negocio (KYB) para personas morales.
- Presentacion de documentacion requerida para el cumplimiento de obligaciones en materia de prevencion de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT).
La informacion incompleta, inexacta o no verificable podra resultar en la suspension o cancelacion del servicio.
4. Modalidad Operativa
Las transacciones OTC se llevan a cabo conforme al siguiente proceso:
- El Cliente solicita una cotizacion al Proveedor.
- El Proveedor emite un precio con vigencia limitada.
- El Cliente acepta la cotizacion y los terminos correspondientes.
- Ambas partes realizan el intercambio de fondos y/o activos digitales.
- Tras la confirmacion de la recepcion, se realiza la liquidacion de la operacion.
5. Comisiones, Tarifas y Liquidacion
Las comisiones y tarifas aplicables a cada transaccion seran negociadas de manera individual y comunicadas al Cliente previo a la aceptacion de la orden. El Proveedor se reserva el derecho de modificar las tarifas vigentes con aviso previo al Cliente.
La liquidacion de operaciones se realizara conforme a los plazos y condiciones acordados entre las partes para cada transaccion.
6. Obligaciones del Cliente
El Cliente se obliga a:
- Proporcionar informacion veraz, completa y actualizada durante el proceso de registro y verificacion.
- Abstenerse de utilizar los servicios del Proveedor para actividades ilicitas, incluyendo pero no limitado a lavado de dinero, financiamiento al terrorismo o fraude.
- Aceptar los riesgos inherentes a las transacciones con activos digitales, incluyendo la volatilidad de precios.
- Mantener la seguridad y custodia de sus wallets digitales y credenciales de acceso.
- Cooperar con las auditorias regulatorias y solicitudes de informacion del Proveedor.
- Cumplir con todas las leyes y regulaciones aplicables en su jurisdiccion.
7. Obligaciones del Proveedor
El Proveedor se compromete a:
- Ejecutar las operaciones conforme a los terminos acordados con el Cliente.
- Mantener protocolos de seguridad adecuados para la proteccion de los datos y activos del Cliente.
- Cumplir con los estandares de cumplimiento normativo aplicables.
- Comunicar de manera oportuna cualquier cambio material en las condiciones del servicio.
- Proporcionar atencion al Cliente para resolver consultas y reclamaciones.
8. Riesgos e Irreversibilidad
El Cliente reconoce y acepta que:
- Los activos digitales conllevan riesgos sustanciales, incluyendo la posibilidad de perdida total de la inversion.
- Los activos digitales no cuentan con respaldo gubernamental ni estan protegidos por seguros de deposito.
- Las transacciones en blockchain son irreversibles una vez confirmadas en la red.
- El valor de los activos digitales puede fluctuar de manera significativa en periodos cortos de tiempo.
- El Proveedor no sera responsable por perdidas derivadas de la volatilidad del mercado o de errores del Cliente en la direccion de envio de activos.
9. Limitaciones del Servicio
El Proveedor podra establecer montos minimos y maximos por transaccion, los cuales seran comunicados al Cliente en el momento de la cotizacion. Asimismo, el Proveedor se reserva el derecho de suspender temporalmente el servicio por razones de mantenimiento, actualizacion de sistemas o cumplimiento normativo, sin que esto genere responsabilidad alguna frente al Cliente.
10. Proteccion de Datos y Confidencialidad
El tratamiento de datos personales del Cliente se rige por nuestro Aviso de Privacidad, el cual forma parte integrante de los presentes Terminos y Condiciones.
Ambas partes se obligan a mantener la confidencialidad de la informacion intercambiada con motivo de la relacion comercial, salvo en los casos en que la divulgacion sea requerida por ley o autoridad competente.
11. Propiedad Intelectual
Todo el contenido del sitio web del Proveedor, incluyendo pero no limitado a textos, graficos, logotipos, iconos, imagenes, marcas comerciales y software, es propiedad de [NOMBRE DE LA EMPRESA] o de sus licenciantes y se encuentra protegido por las leyes de propiedad intelectual aplicables.
Queda prohibida la reproduccion, distribucion, modificacion o uso no autorizado de cualquier material del sitio sin el consentimiento previo y por escrito del Proveedor.
12. Modificacion del Contrato
El Proveedor se reserva el derecho de modificar los presentes Terminos y Condiciones en cualquier momento. Las modificaciones seran notificadas al Cliente a traves del sitio web y/o por correo electronico, y entraran en vigor conforme se publiquen.
El uso continuado de los servicios despues de la publicacion de las modificaciones constituira la aceptacion de los nuevos terminos.
13. Ley Aplicable y Jurisdiccion
Los presentes Terminos y Condiciones se rigen e interpretan conforme a las leyes vigentes de los Estados Unidos Mexicanos. Para la interpretacion y cumplimiento de los presentes Terminos, las partes se someten a la jurisdiccion de los tribunales competentes de [INSERTAR CIUDAD], Mexico, renunciando a cualquier otro fuero que pudiera corresponderles por razon de su domicilio presente o futuro.
14. Aceptacion
El uso de los servicios del Proveedor implica la aceptacion plena e incondicional de los presentes Terminos y Condiciones. Dicha aceptacion puede manifestarse mediante firma electronica, confirmacion por click-through o por el uso efectivo de los servicios.
Ultima actualizacion: [INSERTAR FECHA].